Hàng trăm thân chủ đã chọn Huy là tư vấn tài chính đồng hành cùng họ.
Gần đây Quỹ mở đang rất thu hút những khách hàng chỉ quan tâm đến đầu tư với mức tỉ suất lợi nhuận khá ổn, như Quỹ mở tại công ty Huy đang làm việc từ đầu năm 2021 tính đến tháng 10/2021, Quỹ cổ phiếu đạt tỉ suất lợi nhuận đến trên 30%. So với 1 số kênh đầu tư khác như tiền gửi hay trái phiếu thì rõ ràng đây là tỉ suất lợi nhuận rất đáng quan tâm. Điều này khiến cho một số khách hàng đã có những hợp đồng bảo hiểm liên kết đơn vị dự định top-up (đầu tư đóng thêm) thì cũng có bài toán so sánh là nên đưa vào Quỹ mở hay Quỹ đóng thêm, trong phạm vi bài viết này Huy sẽ cùng thảo luận với anh chị về 7 khác biệt cơ bản nhé!
1. Đặc tính đầu tư
2. Số tiền đầu tư tối đa
Ví dụ 1 hợp đồng bảo hiểm liên kết đơn vị Món Quà Tương Lai có phí định kỳ hàng năm là 15 triệu đồng trong đó 10 triệu đồng cho sản phẩm chính, 5 triệu đồng cho sản phẩm bổ trợ thì Quỹ đóng thêm hàng năm chỉ tối đa là 100 triệu đồng.
3. Số lượng Quỹ đầu tư
4. Tài sản mà khách hàng nắm giữ
5. Phí mua Quỹ
|
ĐIỂM KHÁC BIỆT |
QUỸ MỞ MANULIFE |
QUỸ ĐÓNGTHÊM ĐIỂMTỰA ĐẦU TƯ hoặc MÓN QUÀ TƯƠNG LAI |
|
Phí mua quỹ |
< 100 triệu: 2% 100 triệu – 1 tỷ: 1,5% 1 tỷ - 5 tỷ: 1,25% 5 – 10 tỷ: 1% 10 -20 tỷ: 0,75% >20 tỷ:0,5% * Đầu tư định kỳ: 1,5% (dưới 100 triệu/ tháng) 1,2% (100 triệu – 1 tỷ/ tháng) |
Điểm Tựa Đầu Tư: 2% Món Quà Tương Lai: •2% (Năm 1 – 5) •1% (Từ năm thứ 6) |
Thống kê lợi nhuận Quỹ mở Manulife (phiên 24/12/2021)
Thống kê lợi nhuận từ bảo hiểm liên kết đơn vị 3 Quỹ thịnh hành
6. Phí bán Quỹ
7. Phạm vi điều chỉnh
Để tổng kết những sự khác biệt kể trên, mời Quý anh chị cùng xem bảng sau:
Quý anh chị muốn đầu tư theo hình thức nào? Hãy vui lòng liên hệ Huy để được tư vấn chi tiết và cặn kẽ nhé!
-------------------------------------
Về Huy Trần,
Gia nhập ngành bảo hiểm nhân thọ từ 11/2019, Huy đã làm việc và hỗ trợ hàng trăm thân chủ xây dựng Quỹ dự phòng, tiết kiệm và đầu tư.
Tôi cũng tự hào khi có 3 danh hiệu FC (cố vấn tài chính), MDRT (hiệp hội tư vấn viên thượng đẳng toàn cầu), MBA (nhà kiến tạo đội ngũ ưu tú) ngay trong năm đầu tiên làm việc trong ngành Life Insurance.
Với mong muốn giúp thân chủ hiểu rõ hơn những hợp đồng đang sở hữu và giúp các đại lý mới gia nhập ngành có thêm kiến thức, cách thức chia sẻ thông tin hợp đồng bảo hiểm, tôi đã lập ra website này để chia sẻ dựa trên những quan điểm, hiểu biết cá nhân và hi vọng đóng góp hữu ích cho Quý anh chị và cho ngành bảo hiểm nhân thọ phát triển hơn.
Nếu cần một tư vấn viên chuyên nghiệp hoạch định tài chính cho Quý anh chị, đừng ngần ngại, hãy yêu cầu liên hệ, tôi sẽ liên hệ cho Quý anh chị sớm nhất có thể để hỗ trợ anh chị sở hữu những giải pháp bảo hiểm liên kết đầu tư hữu ích.
Thân ái,
Huy Trần MDRT
Ý kiến bình luận sẽ được kiểm duyệt trước khi đăng
