Có công cụ phù hợp, đạt được mục tiêu tài chính sẽ nhẹ nhàng hơn (P2)

Thưa anh chị em,

Trong phần 1 Huy đã cùng anh chị hoạch định cho 1 khách hàng có nhu cầu về xây dựng Quỹ học vấn đại học cho con (chi tiết bài viết ở đây). Trong bài viết này chúng ta sẽ cùng nhau đi tìm lời giải cho câu hỏi nếu công cụ phù hợp thì việc đạt được mục tiêu tài chính sẽ nhẹ nhàng hơn thế nào nhé!

Bài toán của khách hàng đó là khách hàng muốn nghỉ hưu từ năm 63 tuổi với 8 triệu/ tháng theo thời giá hiện nay và nghỉ hưu trong vòng 10 năm.

Khách hàng cũng có bảo hiểm xã hội tại công ty bởi vậy trước tiên chúng ta hãy cùng tính toán phần tài chính sẽ có được từ bảo hiểm xã hội:

1. Công cụ lãi suất 6%/ năm

Với công cụ lãi suất 6%/ năm thì vì khách hàng còn trẻ, thời gian tiết kiệm còn dài nên với mức mong muốn thu nhập khi nghỉ hưu là 8 triệu/ tháng theo thời giá hiện nay thì khách hàng chỉ cần tiết kiệm mỗi năm từ bây giờ là ~24,5 triệu đồng/ năm.

Bảng tính Quỹ hưu trí với công cụ lãi suất 6%/ năm

Để hiểu về cách tính chi tiết, anh chị có thể tham khảo video hướng dẫn bên dưới:

 Diễn giải cho việc tính toán tổng số tiền cần thiết để nghỉ hưu:

2. Công cụ lãi suất 10%/ năm

Với công cụ lãi suất 10%/ năm thì chúng ta hãy cùng xem sự khác biệt, khách hàng được giảm tải áp lực tài chính như thế nào: